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再谈合规
发表时间:2018/10/29 16:20:25 次浏览

    近日,一则“省委书记落马后,银行员工办假证盗其账户500完获刑”的新闻在朋友圈广为流传,新闻中讲述了一个银行员工骗取授权,修改账户密码,伪造身份证将贪污赃款转移的案件。在合规年建设接近尾声的今天,我不禁又想再次说合规。

  近来,榆中合行在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有。但由于农村信用社以前重业务拓展,轻合规管理,往往把目光局限于完成考核任务和经营目标,甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩;在日常工作当中,信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律这样的现象依然时有发生。

  我时常在想,难道是我们的规章制度不够细致吗?不,归根结底,还是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。合规在哪里?它仅仅是一句口号在飘荡吗?还是是一种想法徘徊在脑海?还是挂在墙上的那一行行的规章制度?抑或是合规管理手册中的那一行行的文字?都不是,合规应该在每个员工心里,它体现在前台柜员每一笔业务操作,体现在信贷人员每一笔贷款审批,体现在我们管理人员严谨的合规理念。合规应该与我们的血液一起流淌,伴随着我们与农信一起成长,我们应该要像吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行。

  作为一名一线的员工,我认为合规管理应该上行下效,对员工真正的关怀应该是预警在先,而不是在问题出现后的包庇和隐忍。“严是爱,宽是害”。当一个员工出现问题时,我们要及时的给予提醒、给予警告。一次检查中的“高抬贵手”看似是“小恩”,实则是隐患。“违规必究、违规严究”看似很无情,实则是大爱。正是这份大爱,杜绝了风险隐患;正是这份大爱,保护着员工和单位的利益;也正是这份大爱,承载起了社会的信任和嘱托。

  如何才能使合规文化建设深入人心,更好地为业务拓展保驾护航呢?我个人认为必须做到以下几点:

  第一,领导必须以身作则,事事为先,不授意员工办理违规业务。孔子在《论语》中说道,“其身正,不令而行,其身不正,虽令不从”,领导者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范,要求员工做到的,管理人员必须先做到。同时加强员工的合规文化教育,教育员工加强自身修养,提高法治意识,通过正面宣传及反面典型案件警示,达到有力震慑犯罪潜在行为的效果,做到防微杜渐、警钟常鸣。

  第二,必须明晰内部控制及监督机制,营造不敢违规的氛围。建立清晰有效的责任制和问责制,构造以事前防范为基础,事中控制为重点,事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,充分体现农信社倡导合规和惩处违规的价值观念。

  第三,必须强化制度执行,注重细节。沃尔玛的成功启示:“没有执行的战略,犹如海市蜃楼,绝对不可能”。再完美再详尽的规章制度,再正确的决策,若不能得到有效贯彻执行,便将是一纸空谈。细节决定成败,责任造就辉煌。正是一次次的谨小慎微,一次次的尽忠职守,一次次的系统优化,以及规制的有效贯彻执行,构筑了一道道安全防范的天然屏障,确保各项业务健康有序进行。

当前,榆中合行正处于改革发展的关键时期,只有从我做起,让合规与我们的血液一起流淌,伴随着我们与农信一起成长,在全辖营造合规、诚实、严谨的良好氛围,才能使榆中合行冲破经济下行的重重压力,在新常态下得以可持续发展,从而取得更大的辉煌。

(庆阳路支行)

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